Connaître et optimiser ses revenus patrimoniaux


Globalement la constitution du patrimoine, d’une famille, est répartie en trois grandes classes d’actifs :

  • L’immobilier d’usage : la résidence principale, la résidence secondaire que je possède ou que je loue.
  • L’immobilier de rapport ou productif : c'est-à-dire l’immobilier que je destine à me procurer des revenus
  • Les placements financiers : les divers actifs financiers (fonds euros, actions, obligations, opcvm, etc…) en fonctions de leurs horizons (durée : court moyen et long terme)

A titre d’illustration : Une vue d’ensemble sur la composition d’un patrimoine : l’équilibre de la règle des trois tiers


Structure Cible




Il s’agit de bien connaître la composition de votre patrimoine et de votre budget

Pour mieux organiser
votre structure patrimoniale cible

Nous pourrons, alors mieux
, optimiser budgétairement et fiscalement le patrimoine de votre famille.